銀行借助 Microsoft Dynamics CRM 搭建了基于核心業(yè)務信息整合的完整客戶關(guān)系管理解決方案，在此平臺上實現(xiàn)了銀行統(tǒng)一客戶視圖、客戶細分、客戶管理、標準化營銷過程管理、市場活動管理、決策分析等多業(yè)務功能，幫助銀行及時掌握客戶動態(tài)信息，結(jié)合金融產(chǎn)品實現(xiàn)標準化的營銷過程。
XX 股份制商業(yè)銀行主營業(yè)務主要包括：吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理結(jié)算、辦理票據(jù)貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券、同業(yè)拆借、提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；離岸銀行業(yè)務；證券投資基金托管業(yè)務；全國社會保障基金托管業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的其他業(yè)務。
XX 股份制商業(yè)銀行基于以上的考慮，經(jīng)過詳細的調(diào)研和認真的評估，決定采用浙大網(wǎng)新基于 Microsoft Dynamics™ CRM 平臺構(gòu)建的完整、高效的客戶關(guān)系管理解決方案，該方案遵循 “總體規(guī)劃、分步實施” 的原則，圍繞客戶需求為核心，建立銀行的個金、公金 CRM 管理系統(tǒng)，幫助銀行以個人貴賓客戶和優(yōu)質(zhì)客戶為目標，依托企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫，以客戶為中心，進行客戶信息整合，形成統(tǒng)一客戶視圖基礎(chǔ)上，進行客戶分層，細分篩選，并通過分析后的銷售線索為基礎(chǔ)，利用多渠道的營銷手段，推動個人銀行業(yè)務的銷售和發(fā)展。
Microsoft Dynamics™ CRM 簡單易用的系統(tǒng)操作界面，使營銷人員在經(jīng)過短時間的培訓后就可以熟練掌握使用方法，為提供準確、及時的原始數(shù)據(jù)打下了堅實的基礎(chǔ)；通過及時準確地獲得客戶的需求和風險承受能力，為銀行的產(chǎn)品營銷策略提供了富有價值的分析結(jié)果與輔助支持；該系統(tǒng)還進一步加強了營銷團隊間的信息溝通與協(xié)作，使銀行內(nèi)部管理制度得以迅速推廣、落實、執(zhí)行，企業(yè)綜合能力、營銷競爭力迅速提高。
利益優(yōu)勢
大型的營銷服務平臺和標準化業(yè)務流程的建立
今天的銀行業(yè)營銷已不只是分支機構(gòu)的 “圈地運動”，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子商務以及客戶經(jīng)理團隊的興起使得營銷、業(yè)務推廣的能力越來越強大。在面對眾多客戶群體的時候網(wǎng)新客戶關(guān)系管理系統(tǒng)搭建了一個綜合性的管理平臺，使得業(yè)務資源整合和一切營銷服務過程都將在這里統(tǒng)一完成，極大提高公司資源的利用率。CRM 平臺系統(tǒng)可以為銀行構(gòu)建起一套標準化的業(yè)務流程，每個客戶經(jīng)理、業(yè)務人員都有標準的營銷項目和營銷服務流程，系統(tǒng)會對每一個業(yè)務環(huán)節(jié)加以提示和記載，并且提供共享的全方位客戶視圖，這就可以做到被動營銷服務和主動營銷服務推送兩種模式下的業(yè)務共存，達到營銷業(yè)務推廣 ONE TO ONE 的效果。